Obligācijas ir parāda instrumenti, kas investoriem piedāvā drošu un paredzamu peļņu. Investori pērk obligācijas par cenām, kas ir augstākas, zemākas vai par nominālvērtību, un pēc tam ik pēc sešiem mēnešiem saņem kuponu maksājumus uz mūžu. obligācijas nobriest. Obligāciju procentu maksājumu summa ir atkarīga no obligāciju nosacījumiem. Obligāciju procentu ienākumu aprēķināšana ir vienkārša aprēķina jautājums.
Solis
1. daļa no 2: Obligāciju informācijas vākšana
1. solis. Iegūstiet obligācijas nominālvērtību
Pirmā informācija, kas jums jāzina, ir obligācijas nominālvērtība (nominālvērtību dažreiz sauc par nominālvērtību vai nominālvērtību). Paturiet prātā, ka šī vērtība (visticamāk) atšķiras no jūsu samaksātās cenas. Obligāciju cenas nosaka brokeris.
2. solis. Nosakiet obligācijas dzēšanas datumu
Jums vajadzētu arī zināt, kad obligācija nobriest. Tādā veidā jūs varat sajust, cik ilgs laiks būs nepieciešams, lai saņemtu procentus un naudu atpakaļ. Šo informāciju sniegs arī brokeris.
Solis 3. Atrodiet obligācijas kupona likmi
Nominālās procentu likmes parasti izsaka procentos (%). Šo informāciju sniedz arī brokeris, un tā ir nepieciešama, lai aprēķinātu ienākumus no obligācijām.
4. solis. Ja iespējams, iegūstiet pašreizējo ražas līmeni
Pašreizējā ienesīguma likme parādīs jūsu ieguldījumu atdevi, īpaši no kapitāla pieauguma. Šis skaitlis ir nepieciešams, ja vēlaties aprēķināt procentu ienākumus, pamatojoties uz cenu, kas samaksāta par ieguldījumu, nevis nominālvērtību. Šo informāciju brokeris var nesniegt, taču jums nevajadzētu pārāk uztraukties.
2. daļa no 2: Obligāciju procentu maksājumu aprēķināšana
1. solis. Lai aprēķinātu ikgadējo maksājumu, izmantojiet obligācijas nominālo procentu likmi un nominālvērtību
Ja jūs zināt obligācijas nominālvērtību un procentu likmi, varat aprēķināt gada procentu maksājumu, reizinot nominālo procentu likmi ar obligācijas nominālvērtību.
Piemēram, ja nominālā procentu likme ir 8%un obligācijas nominālvērtība ir 10 000 000 ASV dolāru, gada procentu maksājums būs 0,08 * 10 000 000 ASV dolāru = 800 000 ASV dolāru
2. solis. Izmantojiet pašreizējo ienesīgumu, lai aprēķinātu ikgadējos procentu maksājumus
Šī metode darbojas tikai tad, ja no brokera saņemat informāciju par obligāciju pašreizējo ienesīgumu. Lai aprēķinātu procentu maksājumus, vienkārši reiziniet pašreizējo ienesīgumu ar summu, kas samaksāta par ieguldījumu (vērtība var atšķirties no obligācijas nominālvērtības).
Piemēram, ja jūs samaksājāt USD 8 000 par obligāciju ieguldījumu un pašreizējais ienesīgums ir 10%, procentu maksājums būtu 0,1 * 8 000 000 USD = 800 000 USD
3. solis. Aprēķiniet procentu maksājumu biežumu
Tā kā obligāciju turētāji parasti saņem pusgada maksājumus, vienkārši sadaliet gada procentu maksājumu skaitu ar diviem.
Piemēram, ja ikgadējais procentu maksājums ir 800 USD, par katru maksājumu saņemtā procentu summa ir 800 USD/2 = 400 000 USD
Padomi
- Iepriekšminētos aprēķinus var veikt dažādās citās valūtās.
- Esiet piesardzīgs un nemaldiniet pašreizējo ienesīgumu ar koriģēto ienesīgumu (koriģētā peļņa. Šī vērtība ietver arī kapitāla pieaugumu).
- Ja obligācija tiek pārdota par cenu, kas ir augstāka par tās iegādes cenu, jūs gūstat papildu ienākumus, izņemot procentus.
