Tirdzniecība ar akcijām tiešsaistē var šķist sarežģīta un mulsinoša, ja jūs tikko sākat darbu, taču, rūpīgi izpētot un izstrādājot stratēģiju, šis bizness var būt vienkāršs un pat jautrs. Pareizi plānojot, tiešsaistes tirdzniecība var palīdzēt jums nopelnīt naudu no savām mājām.
Solis
1. daļa no 4: Akciju izpēte un izvēle
1. solis. Veiciet tehnisko analīzi
Tehniskā analīze ir mēģinājums izprast tirgus psiholoģiju vai, citiem vārdiem sakot, to, kādas investoru kopējās jūtas par uzņēmumu atspoguļo akciju cena. Tehniskie analītiķi parasti ir īstermiņa pircēji, kuri pievērš uzmanību pirkšanas un pārdošanas laikam. Ja jūs varat noteikt modeli, iespējams, varēsit paredzēt, kad akciju cena pieaugs un samazināsies. Tas var sniegt informāciju par to, kad jums vajadzētu pirkt vai pārdot konkrētu akciju.
Tehniskajā analīzē tiek izmantoti mainīgie vidējie rādītāji, lai uzraudzītu drošības cenas. Slīdošais vidējais rādītājs mēra vērtspapīra vidējo cenu noteiktā laika periodā. Tas palīdz tirgotājiem vieglāk noteikt cenu tendences
2. solis. Identificējiet modeli
Tehniskajā analīzē identificētie modeļi ietver cenu ierobežojumus, kas norādīti akciju tirgus cenās. Augšējā robeža, kuru akcijas reti pārsniedz, kad cena paaugstinās, ir pazīstama kā pretestība vai "pretestība". Apakšējo robežu, kuru akcijas reti pārvar, kad cena pazeminās, sauc par atbalstu vai "atbalstu". Šo līmeņu noteikšana sniedz informāciju par to, kad pirkt (pretestības līmenī) un kad pārdot (atbalsta līmenī).
- Dažus īpašus modeļus var noteikt arī akciju diagrammās. Visbiežāk pazīstams kā "galva un pleci". Tā ir cena, kas sasniedz maksimumu, pēc tam krītas, kam seko augstāka virsotne, pēc tam krītas, un visbeidzot seko maksimums, kas ir tikpat augsts kā pirmā virsotne. Šis modelis norāda, ka cenu pieauguma tendence beigsies.
- Pastāv arī apgriezts galvas un plecu modelis, kas norāda uz cenu lejupejošas tendences beigām.
3. Izprotiet atšķirību starp tirgotāju un investoru
Investors ir persona, kas cenšas atrast uzņēmumu ar konkurētspējīgām priekšrocībām tirgū, kas ilgtermiņā radīs pārdošanas un peļņas pieaugumu. Tikmēr tirgotāji cenšas atrast uzņēmumus ar noteiktām cenu tendencēm, kuras varētu izmantot īstermiņā. Tirgotāji parasti izmanto tehnisko analīzi, lai noteiktu šīs cenu tendences. Turpretī investori parasti izmanto cita veida analīzi, proti, fundamentālu analīzi, jo tā koncentrējas uz ilgtermiņu.
4. solis. Izpētiet dažādus tirgotāju pasūtījumus
Tirgotāji izmanto rīkojumus vai pasūtījumus, lai noteiktu savus darījumus, izmantojot brokerus. Tirgotāji var veikt dažādus pasūtījumu veidus. Piemēram, vienkāršākais rīkojuma veids ir tirgus rīkojums, kas pērk vai pārdod noteiktu skaitu vērtspapīru akciju par dominējošo tirgus cenu. Turpretī limita rīkojums vai ierobežojuma rīkojums pirks vai pārdos vērtspapīru, kad tā cena sasniegs noteiktu punktu.
- Piemēram, veicot vērtspapīra pirkšanas limita rīkojumu, brokeris saņems norādījumus pirkt vērtspapīru tikai tad, ja tā cena nokritīsies līdz noteiktam līmenim. Tas ļauj tirgotājam noteikt maksimālo summu, ko viņš vai viņa ir gatavs maksāt par nodrošinājumu.
- Šādā veidā ierobežojuma rīkojums garantē cenu, ko tirgotājs maksās vai nopelnīs, taču tas nenozīmē, ka tirdzniecība notiks.
- Tāpat rīkojums par apturēšanu uzdod brokerim pirkt vai pārdot vērtspapīru, ja tā cena paaugstinās virs vai nokrīt zem noteiktā punkta. Tomēr cena, ko izpildīs apstāšanās rīkojums, netiek garantēta (garantētā ir pašreizējā tirgus cena).
- Pastāv arī apstāšanās rīkojumu un ierobežojuma rīkojumu kombinācijas, ko sauc par stop-limit rīkojumiem. Kad vērtspapīra cena pārsniedz noteiktu slieksni, šis rīkojums tiks pārvērsts par limita rīkojumu, nevis tirgus rīkojumu (kā tas notiek parastajos apstāšanās rīkojumos).
5. solis. Izprotiet tukšo pārdošanu
Īsās pozīcijas pārdošana ir tad, kad tirgotājs pārdod vērtspapīru akcijas, kas viņiem nepieder vai ir aizņēmušās. Īsā pārdošana parasti tiek veikta, cerot, ka vērtspapīra tirgus cena samazināsies, kā rezultātā tirgotājiem būs iespēja iegādāties vērtspapīru akcijas par zemāku cenu, nekā tās būtu pārdevušas īsās pārdošanas darījumā. Īsās pozīcijas pārdošanu var izmantot, lai radītu peļņu vai nodrošinātu risku, bet tas ir ļoti riskanti. Īsās pārdošanas darījumus drīkst veikt tikai pieredzējuši tirgotāji, kuri labi izprot tirgu.
- Piemēram, iedomājieties, ka uzskatāt, ka akciju, kas pašlaik tirgo par 100 ASV dolāriem par akciju, vērtība tuvākajās nedēļās samazināsies. Jūs aizņematies 100 akcijas un pārdodat tās par pašreizējo tirgus cenu. Nu, jūs veicāt tukšu pārdošanu, jo pārdevāt akcijas, kas jums nepiederēja, un galu galā tās bija jāatdod kreditoram.
- Dažu nedēļu laikā akcijas cena samazinājās līdz 90 Rp par akciju. Jūs atpērkat savas 100 akcijas par Rp90 un atdodat tās kreditoriem. Tas nozīmē, ka jūs pārdevāt akcijas, kas jums nepiederēja, kopā par 1000 ASV dolāriem un tagad aizstājat tās ar 9 000 ASV dolāriem, lai gūtu peļņu 1000 ASV dolāru apmērā.
- Tomēr, ja cena pieaug, jūs joprojām esat atbildīgs par akciju atdošanu kreditoram. Tieši šī pakļaušana neierobežotam riskam padara īso vērtspapīru pārdošanu tik riskantu.
2. daļa no 4: Brokeru partnera izvēle
1. solis. Intervējiet tiešsaistes brokeri
Nepaļaujieties tikai uz draugu vai kaimiņu ieteikumiem. Pareizie starpniecības pakalpojumi var noteikt finansiālos panākumus un neveiksmes. Pirms izvēlēties tiešsaistes brokeri, jautājiet sīkāku informāciju, piemēram, cenas un pieejamās ieguldījumu iespējas. Uzziniet viņu sniegto klientu apkalpošanu un to, vai viņi piedāvā izglītības un izpētes resursus. Visbeidzot noskaidrojiet, kādus drošības pasākumus viņi veic.
2. solis. Izlemiet, kuri starpniecības rīki jums ir svarīgi
Atkarībā no jūsu pieredzes jums var būt nepieciešams cita līmeņa pakalpojums nekā tiešsaistes starpniecības pakalpojums. Daži pakalpojumi piedāvā personalizētus padomus, kas iesācējiem var noderēt. Par šo pakalpojumu, iespējams, būs jāmaksā lielāka maksa, bet, ja jūs tikko sākat darbu, tas ir tā vērts. Tiešsaistes brokeri, kas piedāvā rīkus un padomus iesācēju tirgotājiem, ir E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade un TDAmeritrade.
ShareBuilder piedāvā arī bankomāta karti, kas ļauj piekļūt neieguldītiem līdzekļiem
3. Izmantojiet atlaižu pakalpojumu, ja jūsu pieredze ir lielāka
Ja jūs pats varat veikt visu izpēti un jums nav nepieciešams personīgs brokera padoms, apsveriet iespēju izmantot starpniecības tiešsaistes pakalpojumu ar atlaidi. Jūs varat sākt ar mazāku naudas summu. Turklāt jums ir pieejamas vairāk ieguldījumu iespējas. Papildus akcijām citas ieguldījumu iespējas var ietvert opcijas, kopfondus, biržā tirgotos fondus, fondus ar fiksētu ienākumu, obligācijas, noguldījumu sertifikātus un pensiju fondus.
3. daļa no 4: Akciju tirdzniecības apguve
1. solis. Izpētiet finanšu darbības rādītājus
Lasiet ziņas un finanšu vietnes. Klausieties aplādes vai skatieties tiešsaistes investīciju kursus. Pievienojieties vietējai investīciju kopienai, lai mācītos no pieredzējušākiem investoriem.
- Grāmatas, kuras varat lasīt, ir Bendžamina Grehema “Saprātīgais investors” (Harper Business, 2000), Roda Deivisa “Kas jums jāzina pirms ieguldīšanas” (Barrona izglītojošā sērija, 2003), Ādama Grimsa “Tehniskās analīzes māksla un zinātne” (Wiley, 2012).) un Deivida Dremana Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012).
- Lai iegūtu atvērto lielapjoma tiešsaistes kursu (MOOC) sarakstu, apmeklējiet MOOC sarakstu.
- Stenforda piedāvā tiešsaistes kursus, lai uzzinātu par akcijām un obligācijām.
- Kiplinger publicējis kopfondu sarakstu sociāli atbildīgiem investoriem.
2. Prakse ar tiešsaistes akciju simulatoru
Tiešsaistes akciju simulators ir iedomāta tirgus spēle, kas simulē tiešsaistes tirdzniecību. Šī ierīce ļauj bez riska praktizēt prasmes. Daudzi nāk ar apmācībām un forumiem, lai apspriestu ieguldījumu stratēģijas.
- Tomēr paturiet prātā, ka šie simulatori neatspoguļo patiesas tirdzniecības emocijas, un tāpēc tos vislabāk var izmantot teorētisko tirdzniecības sistēmu pārbaudei. Reālus ieguvumus ir daudz grūtāk sasniegt nekā iedomātus.
- Tiešsaistes akciju simulatori, kurus vērts pārbaudīt, ir Investopedia, MarketWatch un Wall Street Survivor.
Solis 3. Tirgojiet lētas akcijas
Daudzi uzņēmumi piedāvā akcijas, kas tiek tirgotas par ļoti zemām cenām. Tas dod jums iespēju praktizēt tirgus priekšrocības bez liela riska. Zemo izmaksu akcijas parasti tiek tirgotas ārpus lielākajām biržām. Šīs akcijas parasti tirgo OTCBB (ārpusbiržas ziņojumu dēlis) vai ikdienas publikācijās, ko sauc par rozā lapām.
- Daudzi likumīgi brokeri nepieņems lētus akciju pasūtījumus, jo šajā tirgū ir daudz krāpšanas gadījumu.
- Tomēr jābrīdina, ka lēti krājumi var būt riskants ieguldījums. ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) norāda, ka šo akciju cenu ir grūti noteikt, un arī to pārdošana, kad esat to īpašnieks, būs sarežģīta (šīs akcijas ir nelikvīdas). Šiem lēti tirgotajiem akcijām ir arī tendence uz lielu piedāvājuma un pieprasījuma starpību (atšķirība starp vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu), tāpēc var būt grūti nopelnīt naudu, tirgojot tos.
- Turklāt krāpnieciski brokeri medī nepieredzējušus investorus, sniedzot nepatiesu informāciju par uzņēmuma paredzamo sniegumu, kā arī izmantojot pazīstamus pārstāvjus, lai tirgotu sliktos ieguldījumus.
4. daļa no 4: Gudru ieguldījumu lēmumu pieņemšana
1. solis. Izlemiet, ko varat atļauties tirgoties
Sāciet lēnām, mācoties pieņemt gudrus lēmumus par tirdzniecību. Tirgojieties tikai ar līdzekļiem, kurus varat atļauties. Kad esat sācis gūt peļņu no akcijām, varat šo peļņu reinvestēt. Šis process palīdz jūsu portfelim eksponenciāli augt.
Jūs varat arī tirgoties ar aizņemto naudu, izmantojot rezerves kontu, kas ļauj potenciāli palielināt peļņu. Tomēr tas rada vienlīdz lielu risku un var nebūt piemērots lielākajai daļai tirgotāju, pat tiem, kuriem ir augsta riska tolerance
2. solis. Dažādojiet savu ieguldījumu portfeli
Jāapzinās, ka akciju tirdzniecība ir neuzticams naudas avots; tas, kas šodien ir izdevīgi, rīt var nebūt izdevīgi. Tirdzniecības portfeļa dažādošana nozīmē dažādu veidu vērtspapīru izvēli riska sadalīšanai. Turklāt ieguldiet dažāda veida uzņēmumos. Zaudējumus vienā nozarē var kompensēt ieguvumi citā nozarē.
- Apsveriet iespēju ieguldīt elektroniski tirgotā indeksa fondā (ETF). Tas ir labs veids, kā dažādot, jo tiem ir daudz akciju, un tos var tirgot tāpat kā jebkuru parasto akciju tirgū.
- Vēlreiz ņemiet vērā, ka tirdzniecība atšķiras no ieguldīšanas. Ieguldīt nozīmē ilgstoši turēt to pašu nodrošinājumu, lai lēnām veidotu vērtību. Tirdzniecība, kas pazīstama arī kā spekulācija, balstās uz ātru tirdzniecību un rada lielāku risku tirgotājam.
Solis 3. Izturieties pret tirdzniecību kā pret darbu
Ieguldiet laiku savos pētījumos. Sekojiet līdzi jaunākajām finanšu ziņām. Ja jums nav laika veikt savus pētījumus, apsveriet iespēju ieguldīt vairāk ETF, lai izkliedētu savu risku. Vai varbūt jums vajadzētu lūgt profesionāla brokera palīdzību, nevis mēģināt to izdarīt pats.
4. solis. Izveidojiet plānu
Padomājiet par savu ieguldījumu stratēģiju un mēģiniet pieņemt gudrus lēmumus. Iepriekš nosakiet, cik daudz jūs plānojat ieguldīt uzņēmumā. Ierobežojiet to, cik daudz esat gatavs zaudēt. Iestatiet cenas samazinājuma vai pieauguma procentuālo ierobežojumu. Šis solis automātiski ieplānos pirkšanas vai pārdošanas pasūtījumu, tiklīdz akciju cena samazināsies vai palielināsies par noteiktu procentu.
- Divi parasti izmantotie automātiskie pasūtījumi ir "stop loss" un "stop limit" rīkojumi. Rīkojums apturēt zaudējumus nekavējoties aktivizē pārdošanas rīkojumu, kad vērtspapīra cena nokrītas zem noteiktā punkta. No otras puses, apstāšanās limita rīkojums joprojām aktivizē pārdošanas rīkojumu, kad cena nokrītas zem noteiktā punkta, bet arī neaizpildīs pasūtījumu zem noteiktas cenas.
- Tas nozīmē, ka akciju cena varētu arī turpmāk nokrist zem pasūtījuma un tikt piepildīta ar stop loss rīkojumiem, taču stop limit rīkojumi neļaus jums pārāk daudz pārdot. Pretējā gadījumā jūsu pasūtījums netiks izpildīts, kamēr cena nepaaugstināsies līdz jūsu noteiktajai robežai.
Solis 5. Pērciet par zemu cenu
Pretoties kārdinājumam iegādāties akcijas ar labu sniegumu, ja cena ir augsta. Veikt akciju darbības tehnisko analīzi. Mēģiniet noteikt cenu izmaiņu modeļus un paredzēt, kad akciju cena samazināsies. Mēģiniet iegūt krājumus, kad cena ir atbalsta līmenī.
6. solis. Uzticieties savam pētījumam
Ja redzat, ka akciju cena krītas, nepārdodiet to, baidoties zaudēt savu ieguldījumu. Ja iespējams, atstājiet savu ieguldījumu neskartu. Ja jūsu pētījums ir pareizs, jūsu mērķa cenas punkts joprojām var būt sasniedzams. Atbrīvoties no akcijām, kad cena samazinās, jūs varat maksāt daudz naudas, jo jūs negūstat peļņu, kad cena atkal sāk pieaugt.
7. solis. Samaziniet izmaksas
Starpniecības maksa var samazināt jūsu peļņu. Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad jūs piedalāties dienas tirdzniecībā. Dienas tirgotāji ātri pērk un pārdod akcijas visas dienas garumā. Viņi tur krājumus mazāk nekā dienu, dažreiz tikai sekundes vai minūtes, un meklē iespējas ātri gūt peļņu. Dienas tirdzniecība vai jebkura stratēģija, ko bieži izmantojat vērtspapīru pirkšanai un pārdošanai, var būt dārga. Par katru darījumu no jums var tikt iekasēta darījuma maksa, ieguldījumu maksa un tirdzniecības darbības maksa. Šīs maksas ātri uzkrājas un var ievērojami palielināt jūsu zaudējumus.
- Dienas tirdzniecība nepieredzējušiem tirgotājiem var būt ļoti dārga un sarežģīta, 99% neprofesionālo dienas tirgotāju zaudē naudu un galu galā pamet tirgu.
- Tā vietā, lai veiktu liela apjoma darījumus, samaziniet izmaksas, kas jums rodas brokeriem un citiem starpniekiem, veicot ilgtermiņa ieguldījumus uzņēmumos, kuriem uzticaties.
- SEC un citi finanšu konsultanti ir brīdinājuši, ka dienas tirdzniecība, lai arī nav nelegāla un neētiska, ir ne tikai ārkārtīgi riskanta, bet arī ārkārtīgi saspringta un dārga.
- Lai gan vērtspapīru pirkšanas un pārdošanas laiks ir ļoti svarīgs, paļaušanās uz uzņēmuma, kurā ieguldāt, patieso vērtību ilgtermiņā būs rentabls.
